投资组合结果模拟器

单个预测数字隐藏了风险,这表明同一计划的悲观,中位和乐观道路.

初始投资（$）

每月定投（$）

预期年度回报 (%)

年度波动性 (%)

年轻人

通货膨胀 (%)

中等结果

悲观主义者 (10子)

乐观的态度 (90子)

总投入

中位数在中位数今天’钱的

传播 (高度的 ÷ 低水平)

常见的问题

单个投影意味着不存在的确定性.两个组合可以分享相同预期收益,而一个波动更广泛.第10和90百分点带使这种风险可见.

由于波动性拖累,实现的回报率低于平均水平 - - 投资组合越具波动性,差距就会更大.

总体上,全球多元化股权基金历史上运行近15%.平衡60/40的混合物接近9-10%,单一股票可能超过35%.增加波动性不改善中位数而扩大范围.

在2.5%的通货膨胀下,在20年内,资金损失了其购买力约40%. 按名义计算计划经常夸大投资组合实际购买的内容.

增加15%的波动性将中位数拉下来,并从悲观到乐观的宽度大约2.5倍 - 同样的计划,非常不同的生活经验.

延长10年到20年的视野将贡献乘以两倍,而中位数的结果则要多得多,因为早期贡献是最长的.