پورٹ فولیو کے نتائج کا سمیلیٹر
ایک ہی پیش گوئی شدہ تعداد خطرے کو چھپاتی ہے۔ یہ ایک ہی منصوبے کے لئے بدامنی، متوسط اور خوشگوار راستہ ظاہر کرتا ہے.
نتائج کی حد
اکثر پوچھے گئے سوالات
ایک کے بجائے تین نمبر کیوں دکھائے جاتے ہیں؟
ایک ہی پروجیکشن سے یقین کا مطلب ہوتا ہے جو موجود نہیں ہے۔ دو پورٹ فولیو اسی متوقع منافع کو بانٹ سکتے ہیں جبکہ ایک بہت زیادہ وسیع پیمانے پر جھنجھلا سکتا ہے۔ 10 ویں اور 90 ویں فیصد بینڈ اس خطرے کو ظاہر کرتے ہیں۔
درمیانی اصل میں کیا مطلب ہے؟
موازنہ نتائج کا نصف اس سے اوپر اور آدھا نیچے اترتا ہے۔ یہ سادہ مرکب ترقی کے اعداد و شمار سے کم ہے کیونکہ اتار چڑھاؤ اوسط سے نیچے حاصل شدہ منافع کو کھینچتا ہے - پورٹ فولیو زیادہ متغیر ہوتا ہے ، اتنا ہی بڑا فرق ہوتا ہے۔
میں کس قدر اتار چڑھاؤ نمبر درج کروں؟
عالمی سطح پر متنوع ایکویٹی فنڈ نے تاریخی طور پر 15٪ کے قریب چلایا ہے۔ متوازن 60/40 مرکب 9-10 فیصد سے زیادہ ہے ، اور ایک ہی اسٹاک 35٪ سے تجاوز کر سکتا ہے۔ اتار چڑھاؤ میں اضافہ کرنے سے بینڈ کو بہتر بناکر میڈیین میں بہتری نہیں آتی۔
مہنگائی سے ایڈجسٹ اعداد و شمار اتنا کم کیوں ہیں؟
2.5% افراط زر پر، پیسہ 20 سالوں میں اپنی خریداری کی طاقت کا تقریبا 40٪ کھو دیتا ہے. نامیاتی اصطلاحات میں منصوبہ بندی مسلسل اس بات کو زیادہ سے زیادہ اندازہ لگاتا ہے کہ پورٹ فولیو اصل میں کیا خریدے گا.
کام کرنے والے مثالیں
اتار چڑھاؤ کی کشش
$ 50,000 پلس $ 500 ایک ماہ میں 7٪ پر 20 سال کے لئے سیدھے مرکب کی بنیاد پر تقریبا 460,000،XNUMX ڈالر کا تخمینہ لگاتا ہے۔ 15 فیصد اتار چڑھاؤ شامل کرنا میڈین کو نیچے کھینچتا ہے اور بدامنی سے خوشگوار تک تقریبا 2.5 گنا وسیع بینڈ کھول دیتا ہے۔ وہی منصوبہ ، بہت مختلف تجربہ ہوا۔
وقت سے زیادہ اہم کیوں ہے؟
افق کو 10 سے 20 سال تک بڑھانا دو گنا زیادہ شراکت کرتا ہے لیکن درمیانی نتیجہ کافی حد تک زیادہ ہوتا ہے، کیونکہ ابتدائی شراکتیں سب سے طویل ہوتی ہیں۔
متعلقہ ٹولز
️ ذمہ داری سے متعلق دستخط
تعلیم کے لئے ایک lognormal تخمینہ، مونٹی کارلو انجن یا پیش گوئی نہیں. حقیقی مارکیٹوں میں چربی کی ذروں اور تسلسل کا خطرہ ظاہر ہوتا ہے جو سادہ ماڈل کم سے کم ہیں.