Simulator rezultatov portfelja
Enotno predvideno število skriva tveganje, kar kaže na pesimistično, mediansko in optimistično pot za isti načrt.
Razpon rezultatov
Pogosto zastavljena vprašanja
Zakaj bi pokazali tri številke namesto enega?
V dveh portfeljih se lahko zgodi, da ima en sam pričakovan donos in eden je veliko širši. 10 in 90 percentilnih pasov omogočajo vidno tveganje.
Kaj pomeni mediana?
Polovica primerljivih rezultatov se nahaja nad njo in pol pod njo. Pod preprosto stopnjo rastnega povezovanja je, ker vztrajni učinek volatilnosti vleče realne donosnosti pod povprečjem - čim bolj nestabilna je portfelj, večji je ta razpad.
Katero število letov naj vnesem?
Globalno razvrstljen lastniški sklad je v zgodovini deloval blizu 15%, uravnotežena mešanica 60/40 pa je bližje 9-10% in en sam delež lahko presega 35%. Povečanje nestanovitosti širi obseg, ne da bi izboljšalo mediano.
Zakaj je inflacijsko prilagojena številka tako nižja?
Pri inflaciji 2,5% denar v 20 letih izgubi približno 40% kupovne moči.
Uspeli primeri
Vlatenost se vleče.
Približno 460.000 dolarjev na ravni naravne kombinacije, ki je 20 let nižja od 7%, se pri 50.000 dolarjih in 500 dolarjih mesečno v višini približno 20 let izračuna.
Zakaj je čas pomembnejši od časa
Razširitev obzorja od 10 do 20 let pomnoži prispevke za dva, meden rezultat pa znatno več, saj so zgodnji prispevki najdaljši.
Skupaj z njimi
️ Izpovedni list
A lognormal approximation for education, not a Monte Carlo engine or a forecast.Pravi trgi kažejo maščobne repove in tveganje zaporedja, ki jih preproste modele podcenjujejo.