Calculator de alocare a activelor
Un simplu alocator de regulă care echilibrează creşterea şi siguranţa profilului tău.
Întrebări frecvente
Care este regula de 110 minus vârstă?
O directivă clasică sugerează deținerea aproximativ (110 − vârsta ta) % în acțiuni și restul în obligațiuni.Acest instrument îl prelungește cu o ajustare a toleranței la risc.
Să-l urmez exact?
Nu, este un punct de plecare. Ajustaţi-vă pentru obiectivele dumneavoastră, stabilitatea veniturilor şi orizontul timpului. Investitorii mai tineri pot lua în mod obişnuit riscuri mai mari ale capitalului propriu.
Ce se consideră alternative?
Aceste active sunt immobiliare, mărfuri, capital privat sau instrumente similare fondurilor de acoperire care se comportă diferit față de acțiuni și obligațiuni.
Exemple de lucru
Un bărbat de 30 de ani, risc 7
Acţiuni ≈ 87%, obligaţii ≈ 13%, randament aşteptat ≈ 5,8% tendinţă de creştere agresivă.
O femeie de 60 de ani, risc 3
Acțiuni ≈ 53%, obligații ≈ 23%, numerar + alt ≈ 24%, randamentul așteptat ≈ 4,1% inclinație la conservarea capitalului.
Instrumentele aferente
️ Disclaimer de răspundere
În cazul în care investitorii nu sunt capabili să își facă cunoștințele cu privire la investițiile lor, acestea trebuie să fie considerate ca fiind o metodă de calcul.