പോർട്ട്ഫോളിയോ ഫലം സിമുലേറ്റര്
ഒരു പ്രവചിക്കപ്പെട്ട സംഖ്യ അപകടസാധ്യതയെ മറയ്ക്കുന്നു. ഇത് ഒരേ പദ്ധതിയുടെ ശുഭാപ്തിവിശ്വാസം, മധ്യനിരപ്പ്, നല്ലവണ്ണം കാണിക്കുന്നു.
ഫലങ്ങളുടെ ശ്രേണി
പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ
ഒരു അക്കത്തിനു പകരം മൂന്ന് സംഖ്യകൾ കാണിച്ചുകൊടുക്കുന്നതെന്തിന്?
ഒരു പ്രൊജക്ഷൻ നിലവിലില്ലാത്ത ഉറപ്പാണ് സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. രണ്ട് പോർട്ട്ഫോളിയോകൾക്കും പ്രതീക്ഷിച്ച വരുമാനം പങ്കിടാൻ കഴിയും, അതേസമയം ഒന്ന് വളരെ വിശാലമായി മാറുന്നു. പത്താം, 90ാം ശതമാനം ബാൻഡുകൾ ആ അപകടസാധ്യതയെ ദൃശ്യമാക്കുന്നു.
എന്താണ് ഈ മീഡിയൻ അർത്ഥമാക്കുന്നത്?
താരതമ്യേനയുള്ള ഫലങ്ങളുടെ പകുതിയും അതിന്റെ മുകളിലേക്കും പകുതിയ്ക്കും താഴെയുമാണ്. ഇത് ലളിതമായ സംയുക്ത വളർച്ചാ കണക്കിനേക്കാൾ കുറവാണ്, കാരണം ചലനാത്മകത ശരാശരിയുടെ താഴെ വരുമാനത്തെ വലിച്ചെറിയുന്നു - പോർട്ട്ഫോളിയോ കൂടുതൽ ചലനാത്മകമാകുമ്പോഴെല്ലാം ആ വിടവ് കൂടുതലായിരിക്കും.
ഏതു വോളിയാലിറ്റി നമ്പറാണ് ഞാൻ നൽകേണ്ടത്?
ആഗോളതലത്തിൽ വിഭിന്ന ഓഹരി ഫണ്ട് ചരിത്രപരമായി 15 ശതമാനത്തിനടുത്ത് പ്രവർത്തിച്ചിട്ടുണ്ട്. 60/40 മിക്സ് 9-10 ശതമാനത്തേക്കാൾ അടുത്താണ്, ഒരു ഒറ്റ സ്റ്റോക്ക് 35 ശതമാനത്തിലധികം ഉയരാൻ കഴിയും. ചാഞ്ചാട്ടം വർദ്ധിക്കുന്നത് മധ്യനിധിയെ മെച്ചപ്പെടുത്താതെ തന്നെ ബാൻഡ് വിശാലമാക്കുന്നു.
എന്തുകൊണ്ട് പണപ്പെരുപ്പം കുറയുന്നു?
2.5% പണപ്പെരുപ്പം മൂലം 20 വർഷത്തിനുള്ളിൽ പണം അതിന്റെ വാങ്ങൽ ശേഷിയുടെ 40% നഷ്ടപ്പെടുന്നു. നാമമാത്ര കണക്കിലെടുത്ത് ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നത് ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ യഥാർഥത്തിൽ എന്ത് വാങ്ങി എന്ന് നിരന്തരം അമിതമായി വിലയിരുത്തുന്നു.
ഫലപ്രദമായ ഉദാഹരണങ്ങൾ
ചാഞ്ചാട്ടത്തിന്റെ വലിച്ചിടൽ
50,000 ഡോളർ + 500 ഡോളര് ഒരുമാസം 7 ശതമാനം നിരക്കിൽ 20 വർഷത്തേക്ക് ഏകദേശം 460,000 ഡോളറാണ് പ്ലോയിങ്. 15 ശതമാനം ചാഞ്ചാട്ടം കൂട്ടിച്ചേർക്കുന്നത് മധ്യനിരയെ താഴേക്ക് വലിച്ചിഴയ്ക്കുന്നു, അത് ശങ്കാനുഭൂതിയിൽ നിന്ന് 2.5 മടങ്ങ് വിശാലമായ ബാൻഡ് തുറക്കുന്നു - ഒരേ പദ്ധതി, വളരെ വ്യത്യസ്തമായ ജീവിത അനുഭവം.
സമയത്തേക്കാളും സമയം പ്രധാനമായിരിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?
പത്തുവർഷം മുതൽ ഇരുപതു വർഷം വരെയുള്ള കാലാവധി നീട്ടുന്നത് സംഭാവനകളെ രണ്ടിരട്ടിയാക്കുന്നു, പക്ഷേ മധ്യനിരക്ക് കൂടുതൽ വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു. കാരണം ആദ്യകാല സംഭാവനകൾ ഏറ്റവും ദൈർഘ്യമേറിയതാണ്.
അനുബന്ധ ഉപകരണങ്ങൾ
️ ബാധ്യതാ നിരോധനം
വിദ്യാഭ്യാസത്തിന് വേണ്ടിയുള്ള ഒരു ലോഗ്നോർമൽ ആക്സിക്യൂഷന്, മൊണ്ടെ കാർലോ എഞ്ചിനോ പ്രവചനമോ അല്ല. യഥാർത്ഥ വിപണികള് ക്ക് കൊഴുപ്പ് വാലുകളും സീക്വൻസ് റിസ്കും കാണിക്കുന്നുണ്ട്, ലളിതമായ മോഡലുകള് അത് കുറച്ചുകാണുന്നു.