Portfelja rezultāta simulators
Vienīgais paredzētais skaitlis slēp risku, kas liecina par pessimistu, medianistu un optimista ceļu vienā plānā.
Rezultātu spekts
Dažreiz runājami jautājumi
Kāpēc parādīt trīs skaitļus nevis vienu?
Vienīgais projekcijas mērķis ir noteikt, ka tas nav. Divas portfelis var dalīties ar to pašu gaidīto ienākumu, kamēr viens svārstās daudz plašāki. 10. un 90. procentuālā līmeņi ļauj redzēt šo risku.
Ko nozīmē mediāna?
Piecā salīdzināmo rezultātu līmenis ir virs tā, un puse - zemāk. Tā atrodas zem vienkārša kopuma pieauguma rādītāja, jo volatilitāte nostiprina realizētos ienākumus zem vidējā līmeņa - cik vairāk pulks nav stabils, tik lielāks tas starpība.
Kāds volatilitātes numurs man jāiekļauj?
Globali diversificēts akcijas fonds vēsturiski ir bijis gandrīz 15%, līdzsvarots 60/40 maijs ir tuvāks par 9-10% un viena akciju var pārsniegt 35%. Valuta palielināšana paplašina diapazonu, neskaitot mediāna uzlabošanu.
Kāpēc inflācijas korekcijas līmenis ir tik mazāks?
Ja naudas inflācija ir 2,5%, 20 gadu laikā nauda zaudē aptuveni 40% no savas pircēšanas spējas.
Apmācīgi piemēri
Volatilitātes izkraukšana
50 000 dolāru, kas 20 gadu laikā ir 7%, mēnesī 500 dolārus. Projekti par 460.000 dolāriem uz taisnās savienojuma pamata. 15% volatilitāte pieļauj mediānu lejup un atver platumu aptuveni 2,5 reizes no pesimistiskiem līdz optimistiskajiem - tas pats plāns, ļoti atšķirīgs dzīves pieredze.
Kāpēc laiks ir svarīgāks nekā laika apstākļi
Lai palielinātu horizontā no 10 līdz 20 gadiem, ieguldījumi reizina par diviem, bet mediāna rezultāts ir ievērojami vairāk, jo agrākie ieguldījumi veido ilgākos.
Saistītie instrumenti
️ Atbrīvojums no atbildības
A lognormal approximation for education, not a Monte Carlo engine or a forecast.Reālas tirgus liecina par tauku un sekvences risku, ko vienkāršas modeļi nenozīmē.