מחשבון כספי החינוך

חשבונות על חיסכון זמני, שנים עד הצורך וצמיחה צפויה.

עלויות עתידיות מטרות ($)

שנים עד שהגעתי לצורך

חיסכון זמני ($)

ההחזר הנצפה (%)

חיסכון חודשי נדרש

ערך העתיד של החיסכון הנוכחי

שאלות שכיחות

בשפע של יורשדיטציות 529 / תוכנית חינוך-החסכון מציעה יתרונות מיסים; מחשבון זה עובד עבור כל חשבון.

שמרני: 4-5% עבור מטרות לטווח קצר; 6-7% למטרות 10+ שנים, עם ירידה בסיכון ככל שהתיק מתקרב.

להגדיל תרומות חודשיות, להאריך את לוח הזמנים או להפחית את העלות המטרה (לדוגמה, להתחיל באוניברסיטה ציבורית).

צריך ≈ $360/שנה כדי לסגור את הפער.

אותו מטרה במשך 18 שנים מוריד את החיסכון הנדרש ל-270 דולר בחודש.

רק כלי חינוכי. ההוצאות הן הערכות מדגימות, לא ייעוץ פיננסי. השקעה כרוכה בסיכון כולל אובדן הון.