מחשבון מיזומן נכסים

מנותק של חוק אצבע פשוט שמאזן צמיחה ובטיחות לפרופיל שלך.

סכום ההשקעה ($)

גיל

סבלנות לסכנה (1-10)

מניות

אג״ח

מזומן

חלופות

חזרת צפויה

אסט. טירוף

שאלות שכיחות

הנחיות הקלאסיות מציעות להחזיק בערך (110 − גילך) % בהשכאות והשאר בביטוחים. כלי זה מוסיף את זה עם תיקון סבלנות סיכון.

לא, זה נקודת התחלה. תסתדרו לפי המטרות שלכם, יציבות ההכנסות והזמן האופק. משקיעים צעירים בדרך כלל יכולים לקחת יותר סיכון בשווי המניות.

נכסים כמו נדל"ן (REITs), מוצרים, private equity, או אסטרטגיות דומות לקרן ההגנה שמתנהלות אחרת מאחורה ואובליזציה.

מניות ≈ 87%, חובות ≈ 13%, רווח צפוי ≈ 5.8% צמיחה אגרסיבית.

מניות ≈ 53%, חובות ≈ 23%, מזומנים + אלט ≈ 24%, רווח צפוי ≈ 4.1% נטייה לחיסכון ראשיון.

רק כלי חינוכי. ההוצאות הן הערכות מדגימות, לא ייעוץ פיננסי. השקעה כרוכה בסיכון כולל אובדן הון.