صندوق های شاخص و ETF ها
سرمایه گذاری غیرفعال برای ساخت ثروت بلند مدت. راه رفتن "بگل هيد"
صندوق های شاخص و ETF ها یک شاخص بازار مانند S&P 500 را ردیابی می کنند. آنها تنوع فوری و هزینه های پایین را ارائه می دهند بهترین انتخاب برای اکثر سرمایه گذاران.
صندوق های شاخص محبوب
چرا صندوق های شاخص؟
- هزینه های پایین اغلب کمتر از 0.10% در سال
- تنوع مالک صدها شرکت
- بازپرداخت ثابت از تمام مدیران فعال شکست بخورید
- قرار دادن و فراموش کردن مناسب برای سرمایه گذاران غیرفعال
️ سطح خطر
صندوق های شاخص ریسک بازار را دارند اما بسیار کمتر از سهام فردی نوسان پذیر هستند. متوسط بازده تاریخی: 7-10% در سال.
سطح خطر: کم تا متوسط
چگونه متناظر جایگزین است
موازنه بودجه ها| ویژگی | صندوق های متقابل | صندوق های ETF | سهام | اوراق قرضه |
|---|---|---|---|---|
| معاملات | روزانه (NAV) | زنده باشين | زنده باشين | زنده/غیر تجاری |
| نسبت هزینه ها | 0.5-1.5 درصد | 0.03 تا 0.5% | — | — |
| سرمایه گذاری حداقل | 500 دلار و بیشتر | 1 دلار | 1 دلار | 100 دلار |
| مدیریت | فعاله | بیشتر غیرفعالانه | خود | خود |
عملکرد تاریخی
صندوق های متقابل فعالانه مدیریت شده از تاریخ به گذشته حدود 8-10٪ در سال قبل از پرداخت هزینه ها را باز می آورند، اما بیش از 90٪ عملکرد شاخص مرجع خود را پس از پرداخت هزینه ها طی 10+ سال پایین تر دارند. نسبتهای خرج 0.5-1.5% سود بلند مدت را به طور قابل توجهی کاهش می دهد.
سوالات مکرر
صندوق متقابل یا ETF؟
صندوق های ETF معمولا بر روی هزینه و بهره وری مالیاتی برنده می شوند. صندوق های سرمایه گذاری متقابل می توانند سرمایه گذاری خودکار و مدیریت فعال را ارائه دهند، اما هزینه ها بالاتر است.
نسبت هزینه ها چيست؟
این هزینه سالانه است که صندوق ها از آن می پردازند، به عنوان درصد دارایی بیان شده. حتی 1% در سال همبا یک تراژ بزرگ طی دهه ها همراه است.
صندوق های سرمایه گذاری امن هستند؟
آنها مانند سهام ریسک بازار را دارند اما متنوع هستند. سرمایه تضمین نشده است و صندوق ها می توانند ارزش خود را از دست دهند.
️ اعلامیه ی مسئولیت پذیری
این ارقام در بالا میانگین تاریخی/تحریفی هستند، نه پیش بینی ها. سرمایه گذاری شامل ریسک است، از جمله از دست دادن اصل. این صفحه مشاوره آموزشی و نه مالی است.