Urrea.
Inbertsio pasiboak aberastasun luzeko eraikitzeko. Boglehead-en hurbilketa.
Indexeko funtsek eta ETFk merkatu indize bat jarraitzen dute, S&P 500 bezala. Berehalako diversifikazioa eta tasak baxu eskaintzen dituzte inbertitzaile gehienentzat aukera onena.
Indize-funtsak ezagunak
Zergatik indize funtsak?
- Zerga baxuak. Askotan %0,10 baino gutxiago urtero.
- Diversifikazioa Ehunka enpresa ditu.
- Errendimentuak ez dira aldatzen. - Manager aktiboen aurka.
- Ez, ez. Inbertitzaile pasiboentzat egokia.
️ Arrisku-maila
Indize-funtsek merkatu arriskua dute, baina ez dira oso aldakorrak indizeen akzioetan baino. Etorkizun historiko ertain: urtero %7-100.
Arrisku maila: Baxu-Ertaina
Nola konparatzen dira funtsak?
Funtsak Konparatu| Ezaugarri | Elkarren funtsak | ETFak | Akzioak | Bonuak |
|---|---|---|---|---|
| Merkatari | Egunean (NAV) | Bizirik. | Bizirik. | Bizitza librean/OTCn |
| Gastuen ratioa | %0,5 eta %1,5. | %0,03-%0,5a. | — | — |
| Inbertsio gutxienekoak | $500+ | - $ 1 baino ez. | - $ 1 baino ez. | 100 dolarrekoak. |
| Zuzendaritzak | Aktiboa. | Passiboena. | Bere | Bere |
Erakunde historikoa.
Funtsa elkarrekiko funtsek, modu aktiboan kudeatzen direnek, historikoki, urtean % 8-10 inguru itzuli dute tasak baino lehen, baina % 90etik gora euren erreferentzia-indizearen azpitik egiten dute 10 urtetik gorako tasak jaso ondoren.
Askotan galdetzen diren galderak
Funtsak edo ETF?
ETFek gastu eta zerga-effizientziaren gainetik irabazten dute.
Zer da gastuen ratioa?
Funtsa-tasak, aktiboen ehuneko gisa adierazitako urteko tasa da. % 1 urtean ere konposatzen dira hamarkadetan zehar arrasto handi batean.
Funtsak seguruak dira?
Merkatuaren arriskua dute, akzioen antzera baina aniztasun handikoak dira.
️ Erantzukizun-bazterketa
Igoera: %1a, %2a eta %3a.