Portfelli tulemuste simulatör
Üks projekteeritav arv peidab riski, mis näitab pessimistlikku, keskmist ja optimistilist teed samasse plaanile.
Tulemused
Sageli küsitud küsimused
Miks näita kolm numbrit ühe asemel?
Üks projeksioon tähendab kindlust, mis ei ole olemas. Kaks portfelli võivad jagada sama oodatavat tulu, samas kui üks vajub palju laiemalt. 10. ja 90. protsendimüüri liigid teevad riski nähtavaks.
Mida tähendab tegelikult keskmine?
Pool võrreldavatest tulemustest on üle selle ja pool alla. See asub allpool lihtsa koostatud kasvu numbri, sest volatiilsus tõmbab realiseeritud tulu keskmisest madalama - mida suurem on portfelli volatiilsus, seda suurem on vahe.
Millist volatiilsusnumerit peaksin sisestama?
Ülemaailmselt mitmekesistunud aktsiatefond on ajalooliselt käinud ligi 15%, tasakaalustatud 60/40 segu on lähedane 9-10% ning üksik aktsia võib ületada 35%. Valutaalsuse suurendamine laiendab liiki, parandamata keskmist.
Miks on inflatsiooniga korrigeeritud arv nii palju madalam?
Kui inflatsioon on 2,5%, kaotab raha umbes 40% ostujõudu 20 aasta jooksul. Nimetatud mõõtete planeerimine ületab pidevalt, mida portfelli tegelikult osta saab.
Töötud näited
Valuatsuse tõmbamine
50 000 dollarit pluss 500 dollarit kuus 7%-ga 20 aasta jooksul projekteerib umbes 460.000 dollarit otse koosseisu alusel. 15% volatiilsuse lisamine tõmbab keskmise madalama ja avab paindliku 2,5 korda laiema pessimistlikust optimismi - sama plaan, väga erinev elutõus.
Miks on aeg tähtsam kui ajastus
Horisont pikendamine 10-20 aastat kahekordistaks sissemakset, kuid keskmine tulemus oluliselt rohkem, sest varasemad panused moodustavad kõige kauem.
Seotud tööriistad
Vastutuse välistamine
Eelised turud näitavad rasva saba ja sekvenssiooni riski, mida lihtsad mudelid alahinnatavad.