Συμπληρωματικό αποτέλεσμα χαρτοφυλακίου
Ο αριθμός αυτός που προβλέπεται αποκρύπτει τον κίνδυνο, γεγονός που δείχνει μια απαισιόδοξη, μεσαία και αισιόδοξη πορεία για το ίδιο σχέδιο.
Επικεφαλής των αποτελεσμάτων
Συχνά Ερωτηθέντα
Γιατί να δείχνουν τρία νούμερα αντί για ένα;
Η ετήσια έκθεση της Επιτροπής για την ανάπτυξη των επιχειρήσεων και τις επενδύσεις σε χρηματοπιστωτικές δραστηριότητες, που θα πρέπει να είναι η καλύτερη επιλογή για τη δημιουργία ενός νέου συστήματος.
Τι σημαίνει πραγματικά το μέσο όρο;
Η μισή από τις συγκρίσιμες επιδόσεις καταλήγουν πάνω από αυτήν και η άλλη μισή κάτω.
Ποιο αριθμό μεταβλητότητας πρέπει να εισαγάγω;
Ένα παγκοσμίως διαφοροποιημένο ταμείο μετοχών έχει ιστορικά λειτουργήσει κοντά στο 15%. Μια ισορροπημένη μείωση 60/40 είναι πιο κοντινή από 9-10%, και μια ενιαία μέθοδος μπορεί να υπερβαίνει το 35%. Η αύξηση της αστάθειας διευρύνει την ζώνη χωρίς να βελτιωθεί η μέτρια.
Γιατί είναι τόσο χαμηλότερος ο αριθμός που προσαρμόζεται στον πληθωρισμό;
Με πληθωρισμό 2,5%, το χρήμα χάνει περίπου 40% της αγοραστικής του δύναμης σε 20 χρόνια.
Εργαζόμενα Παραδείγματα
Η μετατόπιση της αστάθειας
Η αύξηση των $460 000 σε 500 δολάρια το μήνα με 7% για 20 χρόνια, προβλέπει περίπου 460.000 δολάρια σε ευθεία σύνθετη βάση.
Γιατί το χρόνο είναι πιο σημαντικό από την ώρα
Η επέκταση του ορίζοντος από 10 έως 20 χρόνια πολλαπλασιάζει τις συνεισφορές κατά δύο, αλλά το μέσο αποτέλεσμα με πολύ περισσότερα, επειδή οι πρώτες συνεισφορές αποτελούν τη μεγαλύτερη.
Συγκριτικά εργαλεία
️ Αποφυγή ευθύνης
Οι πραγματικές αγορές δείχνουν λιπαρά ουρά και κίνδυνο ακολουθίας που τα απλή μοντέλα υποτιμούν.