Ταμεία δείκτη και ΕΤΑ
Παθητική επένδυση για μακροπρόθεσμη οικοδόμηση πλούτου. Η προσέγγιση του Μπόγκελχεντ.
Τα ταμεία δείκτη και οι ΕΤΑ παρακολουθούν έναν δείκτη αγοράς όπως ο S&P 500. Προσφέρουν άμεση διαφοροποίηση και χαμηλά τέλη η καλύτερη επιλογή για τους περισσότερους επενδυτές.
Δημοφιλή Ταμεία Δείκτη
Γιατί Τα Χρήματα Δείκτη;
- Μικρές αμοιβές Συχνά κάτω του 0,10% ετησίως
- Διαφοροποίηση Εχει εκατοντάδες εταιρείες
- Συνεχείς αποδόσεις Πιάσατε τους πιο ενεργούς διευθυντές.
- Να το ξεχάσεις. Ιδανική για παθητικούς επενδυτές
️ Επίπεδο κινδύνου
Τα ταμεία δείκτη φέρουν κίνδυνο αγοράς αλλά είναι πολύ λιγότερο ασταθείς από τα μεμονωμένα αποθέματα. Ιστορική μέση απόδοση: 7-10% ετησίως.
Επίπεδο κινδύνου: Χαμηλό-Μεσαίο
Πώς συγκρίνονται τα δεσμεύματα
Ταμεία Συγκρίσεις| Λειτουργία | Ταμεία αμοιβαίας χρηματοδότησης | ΕΤΑ | Αποθέματα | Ομόλογα |
|---|---|---|---|---|
| Συναλλαγές | Ημερήσια (NAV) | Ζωή. | Ζωή. | Live/OTC |
| Ανάλογος δαπανών | 0,5-1,5% | 0,03-0,5% | — | — |
| Επενδύσεις ελάχιστες | $500+ | $ 1 | $ 1 | 100 δολάρια. |
| Διαχείριση | Ενεργό. | Πιο παθητικό. | Εαυτός | Εαυτός |
Ιστορική απόδοση
Τα ενεργά διαχειριζόμενα αμοιβαία κεφάλαια έχουν ιστορικά αποφέρει περίπου 8-10% ετησίως πριν από τις τελών, αλλά πάνω από 90% υποτελούν τον δείκτη αναφοράς τους μετά από τέλη για περισσότερα από 10 χρόνια.
Συχνά Ερωτηθέντα
Μεταμοιρασμένο ταμείο ή ETF;
Τα ΕΤΑ κερδίζουν συνήθως από την αποδοτικότητα του κόστους και των φόρων.
Ποιο είναι το ποσοστό δαπανών;
Η ετήσια αμοιβή που χρεώνει το ταμείο, εκφραζόμενη ως ποσοστό των περιουσιακών στοιχείων.
Είναι ασφαλείς τα κοινά κεφάλαια;
Οι επενδύσεις αυτές είναι πολύ πιο σημαντικές από τις άλλες, αλλά δεν έχουν καμία εγγύηση για την αξία τους.
️ Αποφυγή ευθύνης
Τα παραπάνω στοιχεία είναι ιστορικά/παραδεικτικά μέσου όρου, όχι προβλέψεις.Η επένδυση συνεπάγεται κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένης της απώλειας κεφαλαίου.Αυτή η σελίδα αποτελεί εκπαιδευτική και δεν αφορά οικονομικές συμβουλές.