Portfolio Outcome Simulator
Một số dự đoán duy nhất che giấu rủi ro. Điều này cho thấy một con đường bi quan, trung bình và lạc quan đối với cùng một kế hoạch.
Phụ thể kết quả
Những câu hỏi thường được đặt ra
Tại sao lại cho thấy ba con số thay vì một?
Một dự đoán đơn chỉ có nghĩa là sự chắc chắn không tồn tại. Hai danh mục đầu tư có thể chia sẻ lợi nhuận mong đợi tương tự trong khi một thay đổi rộng hơn nhiều. băng tần phần trăm thứ 10 và 90 làm cho rủi ro đó hiển thị.
Điện trung bình thực sự có nghĩa là gì?
Một nửa kết quả tương đương rơi xuống phía trên và một nửa dưới. Nó nằm dưới con số tăng trưởng hợp chất đơn giản vì biến động kéo theo lợi nhuận thực hiện thấp hơn trung bình - càng có sự biến động của danh mục đầu tư, khoảng cách lớn hơn.
Tôi nên nhập số biến động nào?
Một quỹ cổ phiếu đa dạng trên toàn cầu trong lịch sử đã chạy gần 15%. Sự pha trộn 60/40 cân bằng là gần hơn 9-10%, và một cổ phiếu duy nhất có thể vượt quá 35%. Việc tăng biến động mở rộng băng thông mà không cải thiện trung bình.
Tại sao con số điều chỉnh theo lạm phát thấp hơn nhiều?
Với lạm phát 2,5%, tiền bạc mất khoảng 40% sức mua của nó trong 20 năm. Kế hoạch theo định danh nghĩa thường xuyên đánh giá quá mức những gì một danh mục đầu tư thực sự sẽ mua.
Các ví dụ đã được thực hiện
Sự kéo biến động
$ 50.000 cộng với $ 500 một tháng ở mức 7% trong 20 năm dự báo khoảng $ 460.000 trên cơ sở hợp chất thẳng. Thêm 15% biến động kéo trung bình xuống và mở ra một băng thông rộng từ bi quan đến lạc quan - cùng kế hoạch, trải nghiệm sống rất khác nhau.
Tại sao thời gian quan trọng hơn là thời điểm
Việc mở rộng chân trời từ 10 đến 20 năm nhân phần đóng góp bằng hai nhưng kết quả trung bình là nhiều hơn đáng kể, bởi vì các khoản đóng góp sớm tạo nên sự phức tạp lâu nhất.
Các công cụ liên quan
️ Không chịu trách nhiệm
A lognormal approximation for education, not a Monte Carlo engine or a forecast.Các thị trường thực tế cho thấy đuôi béo và rủi ro chuỗi mà các mô hình đơn giản không thể đánh giá cao.