Simulador de resultados do portfólio
Um único número previsto esconde o risco, que mostra um caminho pessimista, mediano e otimista para o mesmo plano.
Esquema de resultados
Perguntas Frequentes
Por que mostrar três números em vez de um?
Uma única projeção implica certeza que não existe. Duas carteiras podem compartilhar o mesmo retorno esperado enquanto uma oscila muito mais amplamente. As bandas do 10o e 90o percentil tornam esse risco visível.
O que significa a média?
A metade dos resultados comparáveis cai acima e a outra metade abaixo, situando-se abaixo do simples índice de crescimento composto porque os retorno realizados pela volatilidade são inferiores à média - quanto mais volátil for o portfólio, maior será essa lacuna.
Que número de volatilidade devo inserir?
Um fundo de ações diversificado globalmente tem historicamente funcionado perto de 15%. Uma combinação equilibrada 60/40 é mais próxima de 9-10%, e uma única ação pode exceder 35%. A volatilidade aumentando amplia a faixa sem melhorar a média.
Por que o valor ajustado à inflação é tão baixo?
A inflação de 2,5% significa que o dinheiro perde cerca de 40% do seu poder adquisitivo ao longo dos 20 anos.
Exemplos de trabalho
A tração de volatilidade
A taxa de variação entre os preços dos produtos e a média da produção é de US$ 50.000 mais US$ 500 por mês, com um preço de 7% durante 20 anos.
Por que o tempo é mais importante do que a hora
A extensão do horizonte de 10 a 20 anos multiplica as contribuições em dois, mas o resultado médio consideravelmente mais, porque as contribuições iniciais compõem os maiores.
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️ Disclaimer de responsabilidade
A lognormal approximation for education, not a Monte Carlo engine or a forecast.Os mercados reais mostram caudas gordurosas e risco de sequência que modelos simples subestimam.