ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಫಲಿತಾಂಶ ಸಿಮ್ಯುಲೇಟರ್
ಒಂದೇ ಯೋಜಿತ ಸಂಖ್ಯೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಮರೆಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಅದೇ ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ಶೋಚನೀಯ, ಮಧ್ಯಮ ಮತ್ತು ಆಶಾವಾದಿ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.
ಫಲಿತಾಂಶಗಳ ಶ್ರೇಣಿ
ಆಗಾಗ್ಗೆ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು
ಒಂದು ಬದಲಿಗೆ ಮೂರು ಸಂಖ್ಯೆಗಳನ್ನು ಏಕೆ ತೋರಿಸಬೇಕು?
ಒಂದು ಪ್ರಕ್ಷೇಪವು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿಲ್ಲದ ಖಚಿತತೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಎರಡು ಬಂಡವಾಳಗಳು ಒಂದೇ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಲಾಭವನ್ನು ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಆದರೆ ಒಂದು ಹೆಚ್ಚು ವ್ಯಾಪಕವಾಗಿ ಅಲೆದಾಡುವುದು. 10 ಮತ್ತು 90 ನೇ ಶೇಕಡಾವಾರು ಬ್ಯಾಂಡ್ಗಳು ಆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಗೋಚರಿಸುತ್ತವೆ.
ಮಧ್ಯಮ ಅರ್ಥ ಏನು?
ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ಫಲಿತಾಂಶಗಳಲ್ಲಿ ಅರ್ಧದಷ್ಟು ಅದರ ಮೇಲೆ ಮತ್ತು ಅರ್ಧಕ್ಕಿಂತ ಕೆಳಗಿರುತ್ತದೆ. ಇದು ಸರಳ ಸಂಯುಕ್ತ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಅಂಕಿಅಂಶಕ್ಕಿಂತಲೂ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ವಿಕಸನೀಯತೆ ಸರಾಸರಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಾಧಿಸುತ್ತದೆ - ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಹೆಚ್ಚು ಅಸ್ಥಿರವಾಗುವುದರಿಂದ, ಆ ಅಂತರವು ದೊಡ್ಡದು.
ಯಾವ ವಿಕಸನ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ನಾನು ನಮೂದಿಸಬೇಕು?
ಜಾಗತಿಕವಾಗಿ ವೈವಿಧ್ಯಮಯವಾದ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳು ಐತಿಹಾಸಿಕವಾಗಿ 15% ರಷ್ಟು ಹತ್ತಿರದಲ್ಲಿವೆ. ಸಮತೋಲಿತ 60/40 ಮಿಶ್ರಣವು 9-10% ಕ್ಕೆ ಹತ್ತಿರದಲ್ಲಿದೆ, ಮತ್ತು ಒಂದೇ ಷೇರು 35% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಬಹುದು. ಏರಿಳಿತದ ವೃದ್ಧಿಯು ಮಧ್ಯಮವನ್ನು ಸುಧಾರಿಸದೆ ಬ್ಯಾಂಡ್ ಅನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸುತ್ತದೆ.
ಹಣದುಬ್ಬರಕ್ಕೆ ತಕ್ಕಂತೆ ಈ ಅಂಕಿ ಅಂಶವು ಏಕೆ ಇಷ್ಟು ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ?
2.5% ದರದಲ್ಲಿ ಹಣವು 20 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ತನ್ನ ಶೇಕಡಾ 40 ರಷ್ಟು ಖರೀದಿ ಶಕ್ತಿಯನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ನಾಮಮಾತ್ರವಾಗಿ ಯೋಜಿಸುವುದು ಒಂದು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ನಿಜವಾಗಿ ಖರೀದಿಸುವದನ್ನು ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಅತಿಯಾಗಿ ಅಂದಾಜು ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಕೆಲಸ ಮಾಡಿದ ಉದಾಹರಣೆಗಳು
ವಿಕಸನೀಯತೆ ಎಳೆಯುವಿಕೆ
$ 50,000 ಜೊತೆಗೆ ತಿಂಗಳಿಗೆ $ 500 ಗಳು 7 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು 20 ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಸುಮಾರು $ 460,000 ನೇರ ಸಂಯುಕ್ತ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಯೋಜಿಸುತ್ತದೆ. 15% ವಿಕಸನವನ್ನು ಸೇರಿಸುವುದರಿಂದ ಮಧ್ಯಮ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಕೆಳಕ್ಕೆ ಎಳೆಯುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಶೋಚನೀಯದಿಂದ ಆಶಾವಾದಿವರೆಗೆ 2.5x ವಿಶಾಲ ಶ್ರೇಣಿಯನ್ನು ತೆರೆಯುತ್ತದೆ - ಅದೇ ಯೋಜನೆ, ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿರುವ ಜೀವನ ಅನುಭವ.
ಸಮಯಕ್ಕಿಂತಲೂ ಸಮಯ ಏಕೆ ಮುಖ್ಯ?
ಹಾರಿಜಾನ್ ಅನ್ನು 10 ರಿಂದ 20 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ವಿಸ್ತರಿಸುವುದರಿಂದ ಕೊಡುಗೆಗಳನ್ನು ಎರಡು ಬಾರಿ ಹೆಚ್ಚಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಆದರೆ ಮಧ್ಯಮ ಫಲಿತಾಂಶವು ಹೆಚ್ಚು, ಏಕೆಂದರೆ ಆರಂಭಿಕ ಕೊಡುಗೆಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುತ್ತವೆ.
ಸಂಬಂಧಿತ ಉಪಕರಣಗಳು
️ ಹಕ್ಕುತ್ಯಾಗ
ಶಿಕ್ಷಣಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಒಂದು ಸಾಮಾನ್ಯ ಸಮೀಪನ, ಮಾಂಟೆ ಕಾರ್ಲೋ ಎಂಜಿನ್ ಅಥವಾ ಮುನ್ಸೂಚನೆ ಅಲ್ಲ. ನೈಜ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಕೊಬ್ಬಿನ ಬಾಲ ಮತ್ತು ಸರಳ ಮಾದರಿಗಳು ಅತಿಯಾಗಿ ಸೂಚಿಸುವ ಸರಣಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತವೆ.