ポートフォリオ結果シミュレーター
予測された単一の数字はリスクを隠しています これは同じ計画に対する悲観的,中等的なと楽天的な道を示します.
中等結果
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悲観的だ (10(P))
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楽観主義 (90(P))
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貢献した総額
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中間値 今日 の 出来事’資金の提供
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拡散する (高級な ÷ 低値)
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成果の範囲
よく 聞かれる 質問
なぜ1ではなく3桁を表示する?
予測は,存在しない確実性を示します. 2つのポートフォリオが同じ予想される収益を共有できる一方,1つははるかに幅広く変動する. 10番目の百分点帯と90番目の百分点帯はそのリスクを目に見えるようにしています.
平均値は何を意味するのか?
比較結果の半分はそれ以上,そして半分が以下に落在する.それは単純な複合成長数字を下回るため,変動性引き引くと平均より低い収益を realised - ポートフォリオが波動性の高いほど,そのギャップは大きい.
波動性番号を入力したら?
グローバルに多様化された株式基金は,歴史的に15%近くを走っています.バランスされた60/40ミックスが9-10%に近いし,単一の株では35%を超えることができます.波動性の上昇により,中位数改善せずに帯域の幅が広がります.
なぜインフレ調整の数字はそれほど低いのか?
2.5%のインフレでは 20年以内にお金は購入力の約40%を失います 定額計算で計画することは,ポートフォリオが実際に買うものを一貫して過大評価します.
実践 的 な 例
波動性拖延
平均値が15%の変動を引き下げて,悲観主義から楽観主義へと 2.5倍幅の帯を開く.同じ計画で非常に異なる経験がある.
なぜ 時間 が 時 に かかっ て 重要 な もの で ある の です か
10年から20年までの視界を延長することで,貢献は2倍に増やされ,中間結果はかなり増加します. 初期への貢献が最も長くなっているからです.
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️免責事項
リアルマーケットでは脂肪の尻尾と順序リスクが表されていて,単純なモデルには見当たるものではありません.