投資 の リスク と その 対処 に なる こと

リスクを理解することは,効果的に管理するための第一歩です.

️ 主要原則: 投資は全てリスクを持ちます. その目的はリスクを排除することではなく,そのリスクを理解し,状況に応じて管理することです.

投資リスクの種類

市場リスク (システム化リスク)

どれか? 市場全体が減少し,投資に影響を与えるリスク.

例: 固定リンク 株式市場崩壊 経済衰退 パンデミック 戦争

緩和: 資産クラスにおける多様化,長期的見通し,ドルコスト平均.

インフレリスク

どれか? インフレが収益の買取力を損なうリスクです

例: 固定リンク 2%の収益 3%のインフレ = -1%の実利.

緩和: インフレを上回る資産に投資する (株,不動産,提示).

クレジットリスク (デフォルトリスク)

どれか? 借入者が融資または債券を返済できないリスク.

例: 固定リンク 株式債の破損,P2P融資損失.

緩和: 投資グレードの債券に固執し クレジット機関を多様化して 高利回りの罠から逃れ

流動性リスク

どれか? 投資を迅速に公正な価格で売れないリスクです.

例: 固定リンク 不動産,私募資本 小規模株式,珍しいコレクション物.

緩和: 緊急資金を維持し,ほとんどの資産を流動状態で保持する. 過度集中を避ける.

集中リスク

どれか? 資産や部門,会社に過剰な投資をしたこと.

例: 固定リンク 50%は株式で 80%が技術部門です

緩和: 資産,部門,地域ごとに多様化する.単一のポジションを5~10%に制限する.

リスク管理戦略

✅多様化

"卵を1つのカートに 入れないで"

  • 異なる資産類 (株,債券,不動産,商品)
  • 異なる地域 (米国,国際市場,新興市場)
  • 異なる分野 (技術,医療,金融,エネルギー)
  • 市場上角値 (大,中等,小)

✅資産配分

株式と債券の組み合わせは 年齢や目標,リスク耐性に一致するはずです.

年齢株式債券現金
20~30年平均は8割から90パーセント平均値:割引は 0~5%
ロープを3~50個発光量:25~35パーセント5%
50~65 年間40~50% について45~55%5%
65歳以上平均は30~40%55~65%5%

✅ バランスを回復する

定期的にポートフォリオを目標割り当てに調整して 高額で売れ低価格で買うようにします.

バランスを戻す時: 少なくとも毎年,または割り当てが5%以上を引いている場合.

✅緊急基金

投資する前に 3~6ヶ月間現金で支出を保持する.これは低迷の時に強制販売を防ぐ.

リスク対報酬:根本的な妥協点

リスクは常に高いです 無料ランチはありません.

リスク の 状況 を 理解 する

リスク耐性テストを 受けて 自分に合ったポートフォリオを作ろう

リスククイズ を するカルクレーターを使用する
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