पोर्टफोलियो परिणाम सिम्युलेटर
एक ही अनुमानित संख्या जोखिम को छिपाती है। यह समान योजना के लिए निराशावादी, मध्यम और आशावादी मार्ग दिखाता है।
परिणामों की सीमा
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
एक के बजाय तीन संख्या क्यों दिखाएं?
एक एकल प्रक्षेपण का अर्थ है कि निश्चितता मौजूद नहीं है। दो पोर्टफोलियो समान अपेक्षित रिटर्न साझा कर सकते हैं जबकि एक बहुत अधिक व्यापक रूप से स्विच करता है। 10 वें और 90वें प्रतिशतीय बैंड इस जोखिम को दृश्यमान बनाते हैं।
मध्य का क्या मतलब है?
तुलनात्मक परिणामों का आधा इसके ऊपर और आधा नीचे गिरता है। यह सरल यौगिक-विकास आंकड़े से नीचे बैठता है क्योंकि अस्थिरता औसत से कम रिटर्न को प्राप्त करती है - पोर्टफोलियो जितना अधिक अस्थिर होगा, उतना ही बड़ा अंतर होता है।
मैं किस अस्थिरता संख्या में प्रवेश करना चाहिए?
वैश्विक रूप से विविध इक्विटी फंडों में ऐतिहासिक रूप से 15% के करीब चल रहा है। 60/40 मिश्रण 9-10% से अधिक होता है, और एक एकल शेयर 35% से अधिक हो सकता है। बढ़ी हुई अस्थिरता मध्यम को सुधारने के बिना बैंड का विस्तार करती है।
मुद्रास्फीति के आधार पर समायोजित आंकड़ा इतना कम क्यों है?
2.5% मुद्रास्फीति पर, 20 वर्षों में धन अपनी क्रय शक्ति का लगभग 40% खो देता है। नाममात्र रूप से नियोजन लगातार यह बढ़ाता है कि एक पोर्टफोलियो वास्तव में क्या खरीद सकता है।
कामकाजी उदाहरण
अस्थिरता खींचें
$ 50,000 प्लस $ 500 प्रति माह 7% पर 20 वर्षों के लिए एक सीधा यौगिक आधार पर लगभग $ 460,000 का अनुमान लगाता है। 15% की अस्थिरता जोड़ने से औसत नीचे खींचती है और pessimistic से optimistic तक 2.5 गुना चौड़ा बैंड खोलती है - समान योजना, बहुत अलग जीया अनुभव.
समय से ज़्यादा समय क्यों मायने रखता है?
क्षितिज को 10 से 20 वर्ष तक बढ़ाकर योगदान दो गुना बढ़ जाता है, लेकिन औसत परिणाम काफी अधिक होता है क्योंकि प्रारंभिक योगदान सबसे लंबे समय तक होते हैं।
संबंधित उपकरण
️ अस्वीकरण
शिक्षा के लिए एक लॉग-नॉर्मल अनुमान, न कि मोंटे कार्लो इंजन या पूर्वानुमान। वास्तविक बाजार वसा पूंछ और अनुक्रम जोखिम दिखाते हैं जो सरल मॉडल कम महत्व देते हैं।