পোর্টফোলিও ফলাফল সিমুলেটার
একক প্রজেক্ট সংখ্যা ঝুঁকি লুকিয়ে রাখে। এটি একই পরিকল্পনার জন্য একটি শোচনীয়, মধ্যম এবং আশাবাদী পথ দেখায়।
পরিণতিগুলির ব্যাপ্তি
প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নসমূহ
কেন একের বদলে তিনটা সংখ্যা দেখানো?
একক প্রজেকশন নিশ্চিততা বোঝায় যা বিদ্যমান নয়। দুটি পোর্টফোলিও একই প্রত্যাশিত রিটার্ন ভাগ করতে পারে যখন একটি অনেক বেশি বিস্তৃতভাবে বেঁচে যায়। দশম এবং নব্বইতম শতাংশ ব্যান্ড এই ঝুঁকিটি দৃশ্যমান করে তোলে।
মিডিয়ান আসলে কি বোঝায়?
তুলনামূলক ফলাফলের অর্ধেক তার উপরে এবং অর্ধেক নীচে পড়ে। এটি সহজ যৌগিক বৃদ্ধির চিত্রের নিচে রয়েছে কারণ অস্থিরতা গড় থেকে কম আয় অর্জন করে - পোর্টফোলিও যত বেশি অস্থির, তত বড় ফাঁক।
কোন ভোল্যাটাইলিটি নম্বর লিখব?
বৈশ্বিকভাবে বিবিধ স্টক ফান্ড ঐতিহাসিকভাবে প্রায় 15% চলছিল। একটি সুষম 60/40 মিশ্রণ 9-10% এর কাছাকাছি এবং একক শেয়ার 35% অতিক্রম করতে পারে। উদ্বায়িততা বৃদ্ধি মিডিয়ান উন্নত না করে ব্যাংক প্রসারিত করে।
কেন মুদ্রাস্ফীতির অনুকূলিত পরিসংখ্যান এত কম?
২.৫ শতাংশ মুদ্রাস্ফীতির সাথে, ২০ বছরে অর্থ তার ক্রয় ক্ষমতা প্রায় ৪০% হারাবে। নামমাত্র পরিসংখ্যানে পরিকল্পনা করা নিয়মিতভাবে একটি পোর্টফোলিও আসলে কী কিনতে পারে তা অত্যধিক পরিমাণে অনুমান করে।
কার্যকর উদাহরণ
ভোল্যাটাইলিটি ড্র্যাগ
৫০০,০০০ ডলার প্লাস ৫০০ ডলার প্রতি মাসে ৭% তে ২০ বছরের জন্য প্রায় ৪৬০,০০০ ডলারকে ধ্রুবক যৌগিক ভিত্তিতে প্রজেক্ট করা হয়। ১৫ শতাংশ অস্থিরতা যোগ করে মধ্যমটি নিচে টানতে পারে এবং হতাশ থেকে আশাবাদী পর্যন্ত একটি ব্যাংক আনতে সক্ষম হয় - একই পরিকল্পনা, খুব ভিন্ন জীবনযাত্রার অভিজ্ঞতা।
কেন সময় সময়ের চেয়ে বেশি গুরুত্বপূর্ণ
১০ থেকে ২০ বছর পর্যন্ত অবদানের সময়সীমা বাড়িয়ে দেওয়া হলে এই অবদান দুইগুণ বৃদ্ধি পায়, কিন্তু মধ্যম আয়ের পরিমাণ অনেক বেশি হয় কারণ প্রাথমিক অবদান সবচেয়ে দীর্ঘ।
সম্পর্কিত সরঞ্জামসমূহ
️ দায়বদ্ধতা ছাড়াই ঘোষণা
শিক্ষা জন্য একটি lognormal অনুমান, না একটি মন্টে কার্লো ইঞ্জিন বা পূর্বাভাস. বাস্তব বাজারে দেখায় চর্বি হাড় এবং ক্রম ঝুঁকি যে সহজ মডেল underestimate।