Симулатор за резултати от портфолио
Единствено прогнозираното число крие риска, което показва песимистичен, среден и оптимистичен път за същия план.
Раздел на резултатите
Често задавани въпроси
Защо да показваме три числа вместо един?
Единствено една проекция предполага сигурност, която не съществува.Две портфолио могат да споделят същата очаквана възвръщаемост, докато едно се колебае много по-широко. 10-ият и 90-вият процентилен диапазон правят този риск видим.
Какво всъщност означава средата?
Половината от сравнителните резултати се намираха над него и половината под него.Това е по-ниско от простата цифра за съединен растеж, тъй като волатилността дърпа реализираните възвръщаемости под средния - колкото по-волатилен е портфейлът, толкова по-голям е този пробел.
Какъв номер за волатилност да въведя?
В световен мащаб диверсифициран фонд за капиталов капитал исторически е бил близо до 15%, балансираният 60/40 микс е по-близо до 9-10% и единен акции може да надвиши 35%.
Защо стойността, коригирана по инфлация е толкова ниска?
При инфлация от 2,5%, парите губят около 40% от своята покупателна способност за 20 години. Планирането в номинални термини постоянно преувеличава това, което портфейлът действително ще купи.
Изработени примери
Спретежът на волатилността
За 20 години, с $50 000 плюс $500 на месец при 7% се очаква около $460,000 върху пряка съставна основа. Добавяйки 15% волатилност средната стойност намалява и отваря диапазон приблизително 2,5 пъти широк от пессимистичен до оптимист - един и същ план, много различен опит в живота.
Защо времето е по-важно от времената
Продължаването на хоризонта от 10 до 20 години умножава вноските с две, но средният резултат със значително повече, тъй като ранните вноски съставляват най-дългите.
Свързани инструменти
️ Ответствен акт
Реални пазари показват мазни опашки и рискове от последователност, които простите модели подценяват.