Yatırım Riskleri ve Onları Nasıl Yönetilir?

Riskleri anlamak, onu etkili bir şekilde yönetmek için ilk adımdır.

️ Ana İlke: Tüm yatırımlar risk taşır. Amaç, riski ortadan kaldırmak değil, onu anlamak ve durumu için uygun bir şekilde yönetmek.

Yatırım Riskleri Türleri

Ne olduğunu: Tüm pazarın düşeceği ve tüm yatırımların etkilendiği risk.

Örnekler: Borsa çöküşleri, gerilemeler, salgın hastalıklar, savaşlar.

Yumuşak başlılık: Varlık sınıfları arasında çeşitlilik, uzun vadeli bakış açısı, dolar maliyetleri ortalaması.

Ne olduğunu: İnflasiyonun gelirinizin satın alma gücünü yok etmesi riski.

Örnekler: %2 geri dönüş,%3 enflasyon = -1% gerçek geri dönüş.

Yumuşak başlılık: Tarihsel olarak enflasyonu aşan varlıklara yatırım yapın (astıklar, emlak ve TIPS).

Ne olduğunu: Bir borçlu'nun bir kredi veya borcunu ödememesi riski.

Örnekler: Şirketler için borç kaybı, P2P kredi kaybı.

Yumuşak başlılık: Yatırım derecesi borsalarına bağlı kalın, borç verenleri çeşitlendirin ve yüksek getiri kapaklarından kaçının.

Ne olduğunu: Yatırımı hızlı bir şekilde adil fiyatla satamayacağınız risk.

Örnekler: Emlak, özel sermaye, küçük kapitalı olan hisseler, nadir koleksiyonlar.

Yumuşak başlılık: Acil durum fonunu koruyun, çoğu varlığı sıvı durumda tutun aşırı konsantrasyondan kaçının.

Ne olduğunu: Bir varlığa, sektöre veya şirkete çok fazla yatırım yapmış olman.

Örnekler: %50 tek bir stokta, %80 teknoloji sektöründe.

Yumuşak başlılık: Varlıklara, sektörlere ve coğrafi alanlara göre çeşitlilik göstermek.

"Tüm yumurtalarını tek sepette saklama". Yatırımları dağıt:

Hisse senetleri ve borsaları arasında bir karışım yaşınız, hedefleriniz ve risk toleransınızla uyumlu olmalıdır:

Yaşlılık	Sahyalar	Tahviller	Nakit
20-30 yıl.	80-90%	% 10-20'e kadar.	0-5%
30-50	60-70%'lık.	% 25-35%	% 5'lik
50-65	% 40-50'lik.	45-55%	% 5'lik
65+	%30-40'a kadar.	% 55-65'i	% 5'lik

Portföyünüzü hedef alımlara düzenli olarak ayarlayın. Bu sizi yüksek satmaya ve düşük satın almaya zorlar.

Dengeyi ne zaman yeniden dengeliyeceksin: En az yılda bir kez veya tahsislerin %5'ten fazla hareket ettiği durumlarda.

Yatırım yapmadan önce 3-6 aylık harcamaları nakit olarak tutun. Bu, düşüş sırasında zorla satılmayı önler.

Daha yüksek potansiyel kazanç her zaman daha büyük riskle gelir.

Risk tolerans sınavımızı yapıp, sizin için doğru portföy oluşturalım.